Информация о финансовой устойчивости контрагентов

Информационные продукты Coface помогают компаниям объективно оценивать уровень кредитных рисков, своевременно выявлять признаки возможного банкротства деловых партнеров и заранее фиксировать ухудшение платежной дисциплины контрагентов.

Клиенты Coface могут использовать кредитные рекомендации – ориентир по максимально допустимому объему неоплаченной задолженности для каждого конкретного корпоративного покупателя. Это практический инструмент для выстраивания взвешенной политики предоставления торгового кредита и контроля рисков.

Индекс просрочек платежей (Late Payment Index, LPI) дает дополнительную прозрачность: он отражает частоту неплатежей и платежных просрочек конкретной компании. Анализ этого показателя позволяет заранее увидеть тенденцию к ухудшению платежной дисциплины, которое со временем может вылиться в крупные убытки для вашей компании.

Еще один ключевой ориентир – кредитный скоринг Coface, показатель кредитоспособности по шкале от 1 до 10. Он помогает быстро и наглядно оценить надежность клиента или любого другого делового партнера.

В совокупности эти инструменты формируют целостную картину финансового состояния контрагентов и служат прочной основой для принятия информированных деловых решений.

Coface предоставляет компаниям бизнес-информацию, которая позволяет быстро и надежно оценивать кредитоспособность деловых партнеров – как потенциальных клиентов, так и действующих контрагентов и поставщиков.

Кредитный скоринг, отраслевые и страновые риски, а также данные о платежной дисциплине формируют целостную картину финансового здоровья интересующей вас компании. Эти инструменты помогают своевременно выявлять признаки возможного банкротства, снижать риски дефицита ликвидности, избегать предоставления необоснованно длительных или слишком крупных отсрочек платежа и предотвращать платежные просрочки.

Используя совокупность этих показателей, клиенты Coface могут уверенно оценивать надежность своих контрагентов и принимать информированные решения об условиях сотрудничества.

Кредитный скоринг Coface – это показатель, который отражает вероятность того, что конкретная компания в течение ближайших 12 месяцев сможет своевременно выполнять свои финансовые обязательства, в том числе перед контрагентами.

Скоринг рассчитывается с учетом целого ряда финансовых показателей: уровня финансовой устойчивости, рентабельности, истории просрочек и страховых случаев, а также ключевых коэффициентов платежеспособности.

Дополнительно учитываются качественные факторы – текущее положение компании и эффективность управленческой команды.

Такой комплексный подход позволяет сформировать объективную оценку надежности бизнеса и использовать ее как практический инструмент при принятии решений о сотрудничестве с интересующим вас контрагентом.

Информационная онлайн-платформа Urba360 предоставляет доступ к понятной и практичной информации для оценки платежных рисков, связанных с интересующими вас контрагентами. Платформа предлагает удобные индикаторы, которые позволяют быстро проанализировать платежную дисциплину и благонадежность предприятия.

Кредитные рекомендации Coface помогают определить рекомендуемый максимальный лимит дебиторской задолженности для каждого делового партнера. Это дает возможность заранее контролировать уровень риска и снижать вероятность неплатежей.

Свяжитесь с нашими экспертами, чтобы получить персональную демонстрацию информационных продуктов Coface и увидеть, как они могут быть интегрированы в ваши процессы управления рисками!

Информационная платформа Coface Urba360 черпает данные из эксклюзивной информационной базы Coface, которая содержит подробные данные о миллионах компаний по всему миру. Именно на основании этих данных наши эксперты по управлению рисками принимают около 12 000 кредитных решений ежедневно – и теперь эти данные в своей работе можете использовать и вы.

Важное преимущество Urba360 – оперативность. Информация предоставляется в удобном и структурированном формате, готовом к немедленному использованию. Это позволяет быстро анализировать риски и принимать управленческие решения без лишних этапов обработки и приведения данных к единому стандарту.

Coface предлагает комплексное решение для защиты денежных потоков от риска неоплаты дебиторской задолженности.

Бизнес-информация Coface позволяет заранее оценивать платежеспособность и финансовую устойчивость клиентов и поставщиков. Это помогает своевременно выявлять риски и принимать меры до возникновения платежных просрочек.

Кредитное страхование Coface защищает компанию от убытков в случае неплатежей со стороны покупателей, обеспечивая компенсацию при наступлении страхового случая.

Кроме того, вы можете передать Coface процесс урегулирования дебиторской задолженности, чтобы повысить вероятность возврата средств и сократить сроки взыскания.

Информационные продукты, кредитное страхование и урегулирование задолженности работают как единая система, помогая поддерживать стабильность денежных потоков и создавать условия для устойчивого роста бизнеса.

Более 700 экспертов по управлению рисками – андеррайтеров, аналитиков и экономистов – работают в 53 центрах сбора и анализа данных по всему миру.

Локальная информация объединяется с другими источниками и интегрируется в единую постоянно обновляемую базу, которая включает данные по более чем 245 миллионам компаний на 200 национальных рынках. Это обеспечивает актуальность, глубину и сопоставимость данных, необходимых для качественной оценки рисков в международной практике.

В основе анализа кредитоспособности Coface лежат три ключевых индикаторов, которые позволяют всесторонне оценить надежность контрагента: это кредитный скоринг Coface, индекс просрочек платежей (Late Payment Index, LPI) и кредитная рекомендация.

Кредитный скоринг Coface выражается по шкале от 0 до 10 и отражает вероятность того, что компания сможет своевременно выполнять свои платежные обязательства в течение ближайших 12 месяцев.

Индекс просрочек платежей (LPI) показывает историю платежной дисциплины и особенности платежного поведения компании. Индекс рассчитывается с учетом внутренних данных о неплатежах и просрочках, которые Coface собирает как кредитный страховщик.

Кредитные рекомендации Coface определяют рекомендуемый максимальный лимит дебиторской задолженности по конкретному покупателю. Этот показатель можно встроить в процесс кредитного управления и использовать при установлении кредитных лимитов в соответствии с внутренней риск-политикой компании.

В совокупности эти индикаторы дают целостное представление о кредитоспособности делового партнера и служат надежной основой для принятия решений.

Информационные продукты Coface позволяют отслеживать платежеспособность всех контрагентов в единой панели управления в режиме онлайн и получать по каждой компании кредитное заключение с рекомендуемым лимитом торгового кредитования.

Эти рекомендации служат практическим ориентиром при принятии решений: вы можете быстро оценить кредитоспособность делового партнера, видеть общую картину по портфелю и оперативно корректировать условия сотрудничества.

Лимиты рассчитываются индивидуально для каждой компании с учетом всей доступной информации – финансовых показателей, истории платежной дисциплины, а также отраслевых и страновых рисков. Поэтому кредитные рекомендации Coface отражают реальный уровень риска неплатежа со стороны конкретного контрагента.

При формировании оценки Coface учитывает гораздо более широкий круг факторов, чем тот, который отражен в публичной информации о компаниях. Мы используем не только открытые данные, но и собственную экспертизу, накопленную за годы работы в сфере кредитного страхования.

В анализ включаются сведения о платежной дисциплине, а также отраслевые и страновые риски, которые напрямую влияют на финансовую устойчивость бизнеса.

Благодаря такому подходу формируется более глубокая и достоверная картина, что позволяет принимать обоснованные решения и эффективно управлять клиентскими рисками.